---

Una encuesta histórica realizada a más de 1500 líderes de compliance en todo el mundo ha revelado los principales riesgos asociados a la digitalización, y el 41% de los encuestados admitió que su organización ya había sido objeto de investigaciones de compliance por parte de los reguladores debido a que la tecnología estaba mal incorporada y/o implementada 

De acuerdo con esta nueva investigación The Currency of Connection: Mobilizing Technology for Compliance Integration, es muy probable que surjan investigaciones en relación con la privacidad de los datos y la ciberseguridad, así como en materia fiscal, de precios de transferencia, de fraude y antimonopolio.

Sin embargo, al mismo tiempo, la investigación revela que los equipos de compliance , que suelen ser una línea de defensa clave contra esas investigaciones, están en gran medida excluidos de la toma de decisiones en torno a la nueva tecnología, incluida una tercera parte de las empresas encuestadas que creen que su organización está empleando nueva tecnología sin tener en cuenta en absoluto el posible riesgo de cumplimiento y regulación.

Estas crudas conclusiones llegan en un momento en que la COVID-19 ha acelerado considerablemente la transformación digital de las empresas en todo el mundo, lo que a su vez está atrayendo un escrutinio mucho mayor por parte de los organismos reguladores. De hecho, casi dos tercios (64%) de los líderes en materia de compliance predicen que el escrutinio de los modelos de negocio basados en la tecnología y los problemas de privacidad de los datos serán ahora los primeros en las "listas de tareas pendientes" de sus reguladores.

Luis Gómez, socio de derecho de la competencia de Baker McKenzie, con sede en Londres, dijo que el examen de la inclinación del mercado era una de esas áreas de atención: "Los reguladores están lidiando con las implicaciones de la tecnología en relación con el antimonopolio y el poder de mercado. Muchos sostienen que, mientras que antes la práctica de "inclinar los mercados" era relativamente más sencilla de identificar y abordar, hoy en día estas fuerzas suelen ser indetectables hasta que es demasiado tarde. Los datos son moneda de cambio y las organizaciones pueden, según algunos, inclinar los mercados a su favor en virtud del acceso a datos de valor único. Esto presenta una nueva frontera problemática y controvertida en relación con la competencia y la aplicación de las normas antimonopolio que probablemente se desarrollará en el próximo decenio". 

Para impulsar sus propias eficiencias, gestionar las presiones de los costes (el 56% de los líderes en materia de compliance han visto recortados sus presupuestos debido a COVID-19) y para mantenerse al día con la digitalización de sus organizaciones más amplias, los propios equipos de compliance también están recurriendo cada vez más a la tecnología. Aunque hasta la fecha esto se ha centrado en gran medida en aliviar la carga administrativa, la mayoría de los equipos de compliance están en la cúspide de inversiones más ambiciosas.

Según Joanna Ludlam, copresidenta mundial de Global Compliance & Investigations, Baker McKenzie:

"En los próximos dos años, la abrumadora mayoría de los líderes de compliance planean adoptar aún más el aprendizaje automático, la IA y el análisis predictivo dentro de la función, y ya estamos viendo algún uso avanzado de herramientas digitales entre los equipos de compliance habilitados para la tecnología - incluyendo bots para encontrar y entregar información como parte de la capacitación de compliance y sistemas respaldados por datos diseñados para identificar patrones de comportamiento preocupantes".

Sin embargo, maximizar el valor de la tecnología de compliance sigue siendo un desafío para muchos. Sólo el 56% de los líderes de compliance (el 56% de los líderes en materia de compliance del Reino Unido) informan de que la tecnología está logrando eficazmente su objetivo principal, mientras que el 63% (el 62% de los encuestados del Reino Unido) están de acuerdo en que aún queda por realizar el valor de sus herramientas digitales.

En algunos casos, los reguladores también siguen poniéndose al día, ya que el 53% de los 1.500 líderes en materia de compliance encuestados informan de que la falta de orientación coherente sobre la tecnología de compliance por parte de los reguladores en todo el mundo es un obstáculo para una mayor adopción de la tecnología. 

Los encuestados de Hong Kong/China fueron los que más probabilidades tenían de ver una digitalización acelerada debido a la COVID-19, con un 72% de los encuestados de Hong Kong/China que informaron de esta tendencia, en comparación con el 42% en el Reino Unido y el 52% en los EE.UU., aunque los EE.UU. parecen estar ya más arriba en la curva de la tecnología, en particular con su uso de la inteligencia artificial y el aprendizaje automático.

La rápida aceleración de la digitalización también está creando más riesgos; es muy probable que los líderes en materia de compliance de HK/China también informen de que su organización está empleando tecnología sin considerar el riesgo de cumplimiento (54% en comparación con el 40% de los líderes de compliance del Reino Unido), y el 59% dice que su empresa ya ha experimentado una investigación relacionada (en comparación con el 40% de los encuestados del Reino Unido).

Hay algunas buenas noticias de Brasil, donde los equipos de compliancelideran el mundo en varias métricas relacionadas con el compliance, incluyendo la mayor confianza en que los negocios y el liderazgo están alineados en respuesta a la COVID-19. Los líderes brasileños en materia de compliance, junto con los de varios países de África y Oriente Medio, también informan de que se les consulta más fácilmente sobre la toma de decisiones estratégicas que a sus homólogos de los Estados Unidos y el Reino Unido.

Una esfera en la que hay una preocupación y un escrutinio cada vez mayores es la relacionada con el riesgo de cumplimiento por parte de terceros, y en particular cuando una empresa tiene una participación minoritaria, una empresa en participación, o con respecto a las relaciones con los proveedores.

Por lo tanto, se está desplegando tecnología para apoyar a los equipos de compliance a aplicar las mejores prácticas y gestionar el riesgo entre los socios inversionistas. Según nuestra investigación, el 45 por ciento de los líderes de compliance  (44 por ciento de los líderes de compliance del Reino Unido) planean desplegar tecnología para monitorear las acciones y comportamientos de estos terceros. 

Tristan Grimmer, Socio de compliance e Investigaciones y Comercio Internacional, dijo:

"Estamos viendo un aumento en el uso de herramientas de evaluación de riesgos para llevar a cabo la diligencia debida previa a la asociación, así como la supervisión de forma continua - racionalizando el proceso de captura y mantenimiento de la información que permite la identificación y evaluación de los riesgos de cumplimiento. Es probable que esta tendencia se acelere a medida que la nueva tecnología llegue al mercado".

La inteligencia artificial (IA) es particularmente útil para gestionar el riesgo de terceros. Puede extraer, cotejar y analizar información de fuentes públicas relativa a los socios inversores para establecer conexiones que de otro modo no se harían y poner de relieve los riesgos que de otro modo podrían permanecer ocultos. Utilizada de esta manera, la IA puede proporcionar una mayor comprensión y transparencia en la toma de decisiones de inversión y adquisición, facilitando así la evaluación de los posibles puntos conflictivos.